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• 科学理财 乐享人生

  2015-10-08...
  查看详情>> 前言从财商谈起财商案例：两个年轻人的不同人生 财商测试透过案例引起学员对理财的兴趣 单元一理财观念一 为什么要理财？理财的正确理念 1.财务自由：区分资产、负债与消费 2.管道的故事、财务快车道从观念上树立理财意识 掌握理财的误区，理财和财务自由 单元二理财现状评估一、人生理财三步骤: 去哪里？(目标)-在哪里？(现状)-如何去？  二、了解家庭财务状况 1、资产负债表与现金流量表 2、家庭财务状况评估 三、风险偏好测试、风险承受能力分析掌握人生的阶段和理财的结合 掌握如何做好人生长中短的理财配置 单元三资产配置与投资理财策略一、合理消费（节流） 养成每日记账和定期储蓄的习惯 信用卡的合理使用 二、资产配置--合理投资 （开源） 1.因目标确定投资模式，因风险承受选择投资工具 2.投资时钟周期与资产配置 三、选择适合自己的投资理财策略 常见金融理财：股票、基金、黄金、外汇等 理财金字塔与保险配置原理 年轻人理财应该从定投计划开始学习投资策略，寻找适合自己的理财方式 单元四家庭理财综合规划案例年轻人士实现家庭财务自由案例 1、家庭基本信息、生活目标 2、子女教育费用或父母赡养费用测算 3、家庭应知应会的两张表  4、财务合理配置对照表  5、审视财务现状 6、测试风险承受能力  7、建议投资渠道和调整方案掌握财务安全规划---保证实现生活目标 掌握合理投放资金保值增值的方法 单元五课程总结学员提问互动课程的回顾总结 学员提问回答